پولشویی به چه معناست؟ منظور از پولشویی، مخفی کردن منبع اصلی اموال ناشی از جرم و تبدیل آن ها به مال پاک می باشد به گونه ای که یافتن منشا اصلی مال، غیر ممکن یا بسیار دشوار باشد. در پولشویی منبع اصلی درآمد حاصل از جرم مخفی نگه داشته شده و به درآمد حاصله جلوه …
عقود بانکی در تخصیص منابع کدامند در حال حاضر دونوع اصلی عقود بانکی در مبحث تخصیص منابع یا همان اعطای تسهیلات بین بانک ها و مشتریان منعقد می گردد: عقود مشارکتی و عقود مبادله ای. حال منظور از هر کدام از این عقود چیست؟ نیکو وکیل به عنوان وکیل بانکی در تهران در این مقاله …
عقود بانکی در تخصیص منابع کدامند | عقود مشارکتی چیست ادامه »
قرارداد خرید دین در بانکداری به نوشته نیکو وکیل، یکی از مصادیق عقود مبادله ای تسهیلات اعطایی خرید دین است که در سالهای اخیر رواج و توسعه زیادی پیدا کرده است. عقد خرید دین بر اساس ماده یک دستور العمل اجرایی خرید دین مصوب 25/5/1390 شورای پول و اعتبار این گونه تعریف شده است: «خرید …
قرارداد خرید دین در بانکداری | خرید دین چیست؟ ادامه »
انواع ضمانت نامه های بانکی در ضمانت نامه بانکی، بانک تعهد و تضمین می دهد تا در صورتی که ذینفع ضمانت نامه به شرط اجرا شدن شرایط مقرر در ضمانت نامه مبلغ آن را مطالبه کرد، بانک آن مبلغ را در وجه وی بپردازد. تعهد مربوط به ضمانت نامه، بر اساس زمان، مکان و شروط …
انواع ضمانت نامه های بانکی ادامه »
در صورت برگشت چک، چه محرومیت هایی در انتظار صادر کننده است؟ به دلیل حجم بالای آمار چک های برگشتی و با هدف جلوگیری از جعل و سوء استفاده از چک های سفید از یک طرف و نیز شفاف سازی نقل و انتقالات مالی بین مردم، قانونگذار در سال 1397 اقدام به راه اندازی چک …
در صورت برگشت چک، چه محرومیت هایی در انتظار صادر کننده است؟ ادامه »
